Банки нашли новый инструмент для блокировки счетов
Кредитные учреждения говорят. что действуют в рамках «антиотмывочного» закона.
Российские банки блокируют счета и вклады, если клиент отказывается объяснять, на что тратит снятые деньги, а также не называет источник получения этих средств. Об этом сообщила газета «Известия» со ссылкой на двух клиентов Сбербанка и МКБ.
Один из собеседников рассказал, что хотел перевести накопления в МКБ, однако там у него потребовали раскрыть источник средств и дать письменное объяснение, на что потом пойдут эти деньги. Другой собеседник заявил, что вывел крупную сумму из одного банка через счет в Сбербанке. Однако последний после снятия денег заблокировал счет и попросил отчитаться о происхождении денег, а также о том, на что они были потрачены.
В Сбербанке «Известиям» заявили, что действуют в рамках «антиотмывочного» федерального закона № 115, поэтому обязаны проверять все операции от 600 тыс. рублей. В МКБ отказались от комментариев. В других банках заявили, что регулярно мониторят ситуацию со счета на предмет соответствия антиотмывочному законодательству.
Ранее сообщалось, что больше половины компаний МСП из числа столкнувшихся с блокировкой счетов прекратили все операции. К этому привели чересчур жесткие требования антиотмывочного законодательства и неоправданные действия банков.
