Вступил в силу закон о блокировке банковских карт

Российские банки с 26 сентября смогут приостановить любой денежный перевод, а также заблокировать карту и электронные средства платежей – электронные кошельки, предоплаченные банковские карты и мобильные приложения.

Узнай, надежен ли твой контрагент

Приходи на курс «Рабочие инструменты финансового директора»

Банк России обязал банки оценивать риски несанкционированных платежей по картам и счетам: в случае обнаружения признаков сомнительного перевода средств такая операция будет временно заблокирована с разрешения клиента; признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливает регулятор. Соответствующий федеральный закон вступил в силу 26 сентября.

Согласно закону кредитные организации будут обязаны блокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов на срок до двух рабочих дней, если у банка возникнет подозрение в том, что операция совершена без согласия владельца счета. Блокировка будет производиться только с разрешения клиента, с которым банк будет обязан незамедлительно связаться по телефону или электронным каналам связи и сообщить ему о подозрительной операции, сообщает ТАСС.

Если клиент сообщит банку, что не совершал ту или иную операцию, перевод или средство платежа будут заблокированы и злоумышленники не смогут распорядиться денежными средствами. Если связаться с клиентом не удалось, счет замораживается на два рабочих дня и в течение этого времени клиент может отменить платеж. По истечению указанного срока счет автоматически разблокируется и деньги уходят по указанным реквизитам.

Как ранее поясняли в ЦБ РФ, в категорию сомнительных подпадают операции по переводу средств со счета юрлица на множество счетов физлиц в других регионах, операции с «нестандартным» назначением платежа и не свойственное конкретному клиенту финансовое поведение. К примеру, это может быть нестандартная покупка с карты пенсионера или снятие крупной суммы наличных. Банки также должны будут внедрить механизмы блокировки таких операций и внести изменения в действующие договоры с клиентами. 

Читайте также:

• Как снимать наличные по корпоративным картам, чтобы банк не отказал в расчетно-кассовом обслуживании
• Как установить допустимые лимиты снятия наличных с использованием корпоративных карт
• Кого банк заподозрит в незаконных операциях по счету
• За неуплату НДС компанию будет наказывать банк
• Подпишись на наш канал в Яндекс.Дзен!

Материалы по теме:

Всемирный банк улучшил прогноз по росту экономики РФ на 2018 год

...

Есть способ заплатить кредитору на четверть меньше

...

Как руководителю быстро стать лидером в новом коллективе

...

За криптовалюту могут посадить

...