Стало ясно, сколько денег должно быть на расчетном счете компании
Чем полезно: решение поможет определить, сколько денег стоит держать на расчетном счете и каким банковским продуктом воспользоваться, чтобы заработать на временно свободных средствах.
На счете компании должно быть ровно столько денег, сколько нужно, чтобы исполнять текущие обязательства. Дополнительный критерий — требования обслуживающего банка к остаткам. Согласно Методическим рекомендациям Банка России от 21.07.2017 № 18-МР, банки должны контролировать остатки на счетах своих клиентов. Если остатки нулевые или незначительные по сравнению с объемом операций по счету, банк может счесть деятельность компании подозрительной и заблокировать счет. Поскольку ЦБ не указывает, какими именно должны быть остатки, выясните критерий вашего банка.
Расскажем, как определить и планировать необходимые остатки на расчетном счете. Как составлять прогноз денежных потоков, чтобы оптимизировать остатки, и как выгодно размещать временно свободные суммы.
Сколько денег должно быть на расчетном счете
