Появилась Excel-модель, которая оценит финансовое состояние компании за 15 минут
В чем польза: Excel-модель поможет быстро оценить ключевые показатели кредитоспособности и общее финансовое состояние компании по итогам полугодия.
В середине года собственники подводят предварительные итоги и хотят видеть максимум информации о текущем состоянии компании. При этом отчет приходится готовить оперативно: многие управленческие решения учредитель откладывает до того момента, когда получит информацию о финансовых результатах первой половины года. Например, решения о новых проектах, которые потребуют дополнительного финансирования. Поэтому от ваших коллег отчет ожидают уже через неделю после закрытия II квартала.
В основе модели — расчет базовых финансовых показателей ликвидности, платежеспособности, оборачиваемости и финансовой устойчивости. Для каждого показателя установлено рекомендуемое значение. Нормы, которые мы использовали в модели, универсальны, но они могут изменяться в зависимости от характера бизнеса. Чтобы установить индивидуальные нормы, используйте статистику за предыдущие отчетные периоды.
Модель позволяет контролировать банковские ковенанты. Чтобы построить краткосрочный прогноз, в нее достаточно внести данные из бюджета. Прогноз поможет предвидеть сложности и вовремя принять меры, пока показатели еще находятся в пределах нормы. Читайте, как использовать модель и на какие показатели обратить внимание.