ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного списка

ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного списка

За почти пять месяцев своей работы (с 17 апреля), специальная межведомственная комиссия при ЦБ по исключению «отказников» из черного списка вынесла лишь семь решений в пользу клиентов, рассказали «Российской газете» в пресс-службе ЦБ.

ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного спискаВоспользуйся бесплатным доступом к «Системе Финансовый директор»

ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного спискаПосмотри, как создать панель показателей для дебиторки

По девяти жалобам комиссия отказала в реабилитации, по одному обращению финансовая организация пересмотрела отказ в пользу клиента до решения комиссии. Сейчас на рассмотрении находятся семь жалоб.

В межведомственную комиссию поступило 358 обращений, но основная часть не была принята к рассмотрению, поскольку либо касалась вопросов, не связанных с отказами по основаниям «антиотмывочного» законодательства (203 обращения), либо заявители не попытались перед этим обратиться с реабилитирующими документами в банк, с подачи которого оказались в черном списке (118 жалоб). Еще 13 «отказников» не представили все необходимые документы в комиссию.

Центробанк с июня 2017 года регулярно доводит до всех кредитных учреждений списки физических и юридических лиц, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции. Процедура исключения из таких списков была введена после жалоб клиентов, столкнувшихся с автоматическими отказами в банках, хотя ЦБ рекомендовал использовать факт наличия фирмы или фамилии в списке лишь как один из факторов для оценки рисков с точки зрения норм по ПОД/ФТ. При этом в черные списки клиенты попадали и по чисто техническим причинам, например, из-за истекшего срока действия паспорта.

В ноябре 2017 года Банк России запустил механизм реабилитации клиентов, которые получили отказ по основаниям, не связанным с «антиотмывочным» законодательством, а в конце марта 2018 года вступил в силу закон, который ввел два уровня реабилитации. У клиента, получившего отказ в обслуживании или проведении операций по счету, есть право представить в банк документы об отсутствии оснований для такого решения. В течение 10 дней он должен получить ответ и только в случае отказа вправе обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при Банке России.

Как следует из письма зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, механизм реабилитации распространяется на решения, принятые с 30 июня 2013 года, то есть со дня вступления в силу закона, обязавшего банки отказывать в обслуживании при подозрении в отмывании денежных средств. При этом решение комиссии при ЦБ о реабилитации по одному случаю отказа не распространяется на другие случаи, касающиеся одного и того же клиента.


Скачайте важные изменения в работе, которые надо учесть в сентябре

Читайте также:

  • Порядок открытия расчетного счета в банке. Чек-лист
  • Какие операции по счету, открытому в зарубежном банке, могут вызвать подозрения
  • Кого банк заподозрит в незаконных операциях по счету
  • От каких инвестиций надо отказаться, чтобы спасти деньги
  • ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного спискаПодпишись на наш канал в Яндекс.Дзен!

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Читайте ранее:
Ученые нашли ранее неизвестный вирус, вызывающий болезни почек

Специалисты Венского медицинского университета (Австрия) обнаружили ранее неизвестный вирус, который способствует развитию некоторых болезней почек,...

Поменяйте положение о контроле представительских расходов

Чтобы оптимизировать представительские расходы и научить сотрудников экономить, разработайте отдельный регламент. Закрепите в документе лимит...

Закрыть
Яндекс.Метрика