ЦБ реабилитировал семь «отказников» из черного списка

За почти пять месяцев своей работы (с 17 апреля), специальная межведомственная комиссия при ЦБ по исключению «отказников» из черного списка вынесла лишь семь решений в пользу клиентов, рассказали «Российской газете» в пресс-службе ЦБ.

Воспользуйся бесплатным доступом к «Системе Финансовый директор»

Посмотри, как создать панель показателей для дебиторки

По девяти жалобам комиссия отказала в реабилитации, по одному обращению финансовая организация пересмотрела отказ в пользу клиента до решения комиссии. Сейчас на рассмотрении находятся семь жалоб.

В межведомственную комиссию поступило 358 обращений, но основная часть не была принята к рассмотрению, поскольку либо касалась вопросов, не связанных с отказами по основаниям «антиотмывочного» законодательства (203 обращения), либо заявители не попытались перед этим обратиться с реабилитирующими документами в банк, с подачи которого оказались в черном списке (118 жалоб). Еще 13 «отказников» не представили все необходимые документы в комиссию.

Центробанк с июня 2017 года регулярно доводит до всех кредитных учреждений списки физических и юридических лиц, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции. Процедура исключения из таких списков была введена после жалоб клиентов, столкнувшихся с автоматическими отказами в банках, хотя ЦБ рекомендовал использовать факт наличия фирмы или фамилии в списке лишь как один из факторов для оценки рисков с точки зрения норм по ПОД/ФТ. При этом в черные списки клиенты попадали и по чисто техническим причинам, например, из-за истекшего срока действия паспорта.

В ноябре 2017 года Банк России запустил механизм реабилитации клиентов, которые получили отказ по основаниям, не связанным с «антиотмывочным» законодательством, а в конце марта 2018 года вступил в силу закон, который ввел два уровня реабилитации. У клиента, получившего отказ в обслуживании или проведении операций по счету, есть право представить в банк документы об отсутствии оснований для такого решения. В течение 10 дней он должен получить ответ и только в случае отказа вправе обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при Банке России.

Как следует из письма зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, механизм реабилитации распространяется на решения, принятые с 30 июня 2013 года, то есть со дня вступления в силу закона, обязавшего банки отказывать в обслуживании при подозрении в отмывании денежных средств. При этом решение комиссии при ЦБ о реабилитации по одному случаю отказа не распространяется на другие случаи, касающиеся одного и того же клиента.

Скачайте важные изменения в работе, которые надо учесть в сентябре