ЦБ будет выявлять сомнительные операции в режиме онлайн
Центральный Банк России планирует в режиме онлайн выявлять сомнительные операции, проводимые по вкладам и картам. Для этого регулятор усовершенствует систему мониторинга трансакций, сообщил зампред регулятора Василий Поздышев.
По его словам, систему доработают с помощью цифровых технологических решений, мониторинг будут проводить, используя системы перевода и системы быстрых платежей.
Финансист уточнил, что сейчас трансакции проверяют в «ручном режиме.
«Мы предлагаем с помощью цифровых технологических решений доработать эту систему, чтобы и банки, и Центральный банк могли в онлайн-режиме проводить мониторинг текущих операций, в том числе с использованием системы быстрых платежей и системы перевода Банка России», — отметил он.
По словам зампреда ЦБ, организация передает банкам списки клиентов, замешанных в теневых операциях. Финансовые учреждения ведут ежеквартальную обработку этих данных и не должны проводить операции с этими клиентами либо тщательно проверяют их перед проведением этих операций, передают «Известия».
В сентябре вступил в силу новый закон, позволяющий банкам временно блокировать сомнительные операции по картам и приостанавливать действие самих карт на срок до двух рабочих дней.
Читайте также:
- Кого банк заподозрит в незаконных операциях по счету
