Банки ужесточат правила блокировки счетов

Банки ужесточат правила блокировки счетов

Возможности банков блокировать счета клиентов, заподозренных в реализации «серых схем», планируют ограничить, сообщают «Известия». Соответствующие поправки к так называемому антиотмывочному закону готовит Минфин.

Банки ужесточат правила блокировки счетовПолучи бесплатный доступ к журналу «Финансовый директор»

Банки ужесточат правила блокировки счетовЗабирай готовые программы сокращения расходов

Вопрос произвольной интерпретации финансовыми организациями сомнительных операций может быть решен путем введения штрафов за замораживание счетов добросовестных клиентов, а банки необходимо обязать разбираться в каждой ситуации, считают участники рынка.

Порядок и основания для блокировки банками счетов физических и юридических лиц планируется конкретизировать. Соответствующий законопроект по поручению Владимира Владимировича Путина разрабатывает Минфин. В апреле глава государства потребовал от правительства и Центробанка скорректировать нормативную базу, чтобы исключить необоснованную блокировку кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц.

Сейчас банки могут заблокировать счет клиента, руководствуясь собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций. Из-за этого под удар часто попадают добросовестные граждане и компании.

Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года — основной в российском «антиотмывочном» законодательстве. В документе определено, как финансовые организации должны контролировать доходы, сделки, денежные операции их клиентов. Например, причиной блокировки счета физлица может стать проведенная им операция на сумму, превышающую 600 тыс. рублей. Однако банки также могут замораживать счета клиентов по своему усмотрению, если основания для их действий согласуются с методическими рекомендациями и актами ЦБ. Относительная свобода приводит к тому, что зачастую заблокированными оказываются и счета клиентов с незначительным объемом операций, не превышающим пороговые 600 тыс.


Скачайте важные изменения в работе, которые надо учесть в сентябре

Читайте также:

  • Порядок выбора банка для зарплатного проекта. Чек-лист
  • Кого банк заподозрит в незаконных операциях по счету
  • Где искать деньги среднему бизнесу, если банк отказал
  • Получение банковской гарантии. Чек-лист
  • Банки ужесточат правила блокировки счетовПодпишись на наш канал в Яндекс.Дзен!

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика