Банки начнут блокировать необычные платежи

Банки начнут блокировать необычные платежи

Банки с сентября обязаны блокировать нетипичные для их клиента и просто подозрительные операции для борьбы с кибермошенниками. Дорогая покупка, вход в личный кабинет с нового гаджета и даже нехарактерная для данного человека манера нажатия клавиш могут стать поводом для звонка из банка, сообщает «Российская Газета».

Банки начнут блокировать необычные платежиСкачай финансовые Excel-модели для управления финансами

Банки начнут блокировать необычные платежиВоспользуйся бесплатным доступом к «Системе Финансовый директор»

Критерии подозрительных операций в общем виде будет устанавливать Банк России, банки смогут их детализировать и конкретизировать с учетом профиля своих клиентов и политики риск-менеджмента. Есть много параметров, которые позволяют банку определить, что платежное поведение клиента стало не типичным для него, рассказал представитель Банка России. Признаком подозрительной транзакции, например, может являться случай, когда по одной и той же карте расплачиваются в отдаленных друг от друга местах через краткий промежуток времени. Это может говорить о том, что злоумышленник сделал копию карты жертвы и пытается через нее обналичить деньги.

Другими критериями могут быть нетипичный объем транзакции (у каждого клиента он свой) или множество переводов с одной карты на другие карты, причем одновременно и на большие суммы. Еще один пример – со счета юридического лица идут одновременные переводы на счета физлиц в разные регионы с невнятным или подозрительным обоснованием платежа.


Скачайте важные изменения, которые надо учесть в работе в сентябре

Читайте также:

  • Порядок открытия расчетного счета в банке. Чек-лист
  • Порядок проверки банка на надежность. Чек-лист
  • Кого банк заподозрит в незаконных операциях по счету
  • «Оптимизировать нужно все издержки, банковские расходы не исключение»
  • Банки начнут блокировать необычные платежиПодпишись на наш канал в Яндекс.Дзен!

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Читайте ранее:
Реклама на автомобилях: правила оформления, учет и налогообложение

Постоянной проблемой для каждого предприятия является закрепление на рынке, удержание «отвоеванных» позиций, привлечение новых покупателей,...

Поменяйте отчет о расходах на ответственное хранение

Отчет в такой форме пригодится финансовому директору для контроля расходов на ответственное хранение. Информацию для...

Закрыть
Яндекс.Метрика